BlogOFAC Avukatı Türkiye

OFAC avukatı Türkiye arayışı, çoğunlukla uluslararası bir ödemenin durdurulması, yaptırım listesinde isim benzerliği, şirket ortaklarının yaptırım bağlantısı veya SDN listesinden çıkarılma ihtiyacı nedeniyle gündeme gelir. Doğru hukuki yol; işlemin hangi yaptırım programına, hangi kişi veya kuruma ve hangi ülke bağlantısına dayandığının belirlenmesiyle başlar. Banka incelemesi, bloke kaldırma başvurusu ve yaptırım listesinden çıkarılma aynı işlem değildir.

Güncellik: 21 Eylül 2026. Bu rehber, Türkiye’deki kişi ve şirketler açısından OFAC süreçlerinin temel ayrımlarını açıklar. Her dosyada işlem tarihindeki düzenleme, lisans ve liste kayıtları ayrıca kontrol edilmelidir.

OFAC nedir, ne iş yapar?

OFAC, İngilizce “Office of Foreign Assets Control” adının kısaltmasıdır. ABD Hazine Bakanlığı bünyesinde ekonomik ve ticari yaptırımları uygular. Yaptırımların konusu belirli kişiler, şirketler, malvarlıkları, faaliyetler veya coğrafi alanlar olabilir. Bu nedenle OFAC incelemesi yalnızca bir kişinin adını listede aramaktan ibaret değildir. OFAC resmî soru ve cevapları, programlar ile uyum konularını ayrı başlıklar altında toplar.

SDN, “Specially Designated Nationals and Blocked Persons” listesini ifade eder. Bunun yanında farklı kısıtlamalar içeren başka OFAC listeleri de bulunur. Bir tarama sonucunda görülen kaydın hangi listeye ve hangi programa ait olduğu okunmadan bütün işlemlerin yasak olduğu sonucuna varılmamalıdır.

OFAC yaptırımları Türkiye’deki kişi ve şirketleri nasıl etkiler?

OFAC kuralları ABD vatandaşları, sürekli oturum sahipleri, ABD’de bulunan kişiler ve ABD hukukuna göre kurulmuş kuruluşlar bakımından doğrudan önem taşır. Bazı programlar ABD kişilerine ait veya onların kontrolündeki yabancı şirketlere de yükümlülük getirir. ABD dışındaki kişilerin ABD kişilerini yaptırım ihlaline yöneltmesi ve yaptırımları dolanması da belirli yasaklara tabidir. OFAC FAQ 11.

Türkiye’de kurulmuş olmak, sınır ötesi bir işlemi kendiliğinden yaptırım incelemesi dışında bırakmaz. ABD muhabir bankası, işlemdeki ABD kişisi veya ilgili programa özgü bir bağlantı değerlendirmeyi değiştirebilir. Dolarla ödeme, bankacılık zincirinin incelenmesini özellikle önemli kılar; ancak para birimi tek başına bütün hukuki analizin yerine geçmez.

İstanbul, Ankara, İzmir veya başka bir şehirdeki işletme açısından başlangıç soruları aynıdır: Ödeme hangi bankalardan geçiyor, gerçek yararlanıcı kim, mal veya hizmet nereye gidiyor ve karşı taraf hangi sıfatla işlem yapıyor? Uygun değerlendirme şehir adına değil, somut işlem ve taraf bilgilerine dayanır.

OFAC kaynaklı sorunlar ve başvuru yolları: karşılaştırma tablosu

Tablo genel bir yönlendirme sunar. Özellikle “blocked”, “rejected” ve “pending review” ifadeleri aynı sonuç doğurmaz. Bloke ile ret ayrımı için OFAC FAQ 9 ve OFAC FAQ 36; isim eşleşmesi için OFAC FAQ 5 esas alınmalıdır.

OFAC banka blokesi ile işlem reddi arasındaki fark nedir?

Bloke, ilgili malvarlığı üzerindeki transfer ve tasarruf işlemlerinin dondurulmasıdır. Mülkiyetin otomatik olarak devlete geçmesi anlamına gelmez. İzin verilmedikçe bloke edilen fon üzerinde işlem yapılamaz. OFAC’ın bloke tanımı.

İşlem reddi ise işlemin yasak olması, ancak bloke edilmesi gereken bir menfaat bulunmaması durumunda gündeme gelebilir. Ödeme işlenmez ve gönderene geri dönebilir. Buna karşılık bankanın ek fatura istemesi veya iç uyum incelemesi yapması, tek başına OFAC blokesi bulunduğunu kanıtlamaz. OFAC’ın işlem reddi açıklaması.

Bankadan işlem referansı, tutar, tarih, mevcut durum ve açıklanabilen hukuki gerekçe istenir. İlk yazışmada hangi işlemin neden durduğunu somutlaştırmak, başvurunun yanlış kanala yönelmesini önler.

OFAC isim benzerliği nasıl değerlendirilir?

Tarama sistemindeki eşleşme, yaptırım listesinde bulunduğunuzun kesin kanıtı değildir. Ad ve soyadın yanı sıra doğum tarihi, uyruk, adres ve şirket sicil bilgileri karşılaştırılmalıdır. Önce uyarının gerçekten OFAC listesinden mi, başka bir kurumun listesinden mi kaynaklandığı belirlenir. OFAC isim eşleşmesi rehberi.

Örneğin aynı adı taşıyan iki kişinin doğum tarihleri ve uyrukları farklı olabilir. Şirketlerde benzer ticaret unvanları da karışıklık yaratabilir. Bankaya sunulacak karşılaştırma yazısı ilgili belgelerle desteklenmelidir. İnceleme için gerekli kişisel belgeler güvenli kanaldan iletilmelidir.

Gerçekte yaptırıma tabi olmayan kişinin sırf isim benzerliği nedeniyle listeden çıkarılma başvurusu yapması uygun başlangıç yolu değildir. OFAC bu durumda uyum birimiyle iletişime işaret eder. OFAC FAQ 897.

Şirketlerde OFAC yüzde 50 kuralı

Bir veya birden çok bloke kişinin doğrudan ya da dolaylı toplam mülkiyet payı yüzde 50 veya üzerindeyse şirket, ayrıca listede adı bulunmasa bile bu kural kapsamında bloke sayılabilir. İki bloke kişinin aynı şirkette yüzde 30 ve yüzde 20 payı bulunması, toplam yüzde 50 eşiğini oluşturur. Ara şirketler varsa yalnızca nihai yüzdeleri basitçe çarpmak yeterli olmayabilir; ortaklık zincirinin her seviyesi değerlendirilmelidir. OFAC yüzde 50 kuralı ve örnekleri.

Kural mülkiyete ilişkindir. Yüzde 50’nin altında payla kontrol sahibi olmak, tek başına bu kural üzerinden otomatik bloke yaratmaz. Bununla birlikte ayrı bir yaptırım dayanağı, bloke kişinin işlemi imzalaması veya diğer program kısıtlamaları ayrıca önem taşıyabilir. “Ortaklık payı yüzde 49, hiçbir risk yok” yaklaşımı doğru değildir. OFAC FAQ 398.

OFAC lisansı nedir? Genel ve özel lisans ayrımı

Genel lisans, belirtilen işlem türlerine kamuya açık koşullarla izin verir. İşlem tüm şartları karşılıyorsa ayrıca bireysel izin gerekmez. Özel lisans ise belirli kişi veya kuruluş için başvuru üzerine belirli bir işleme izin veren belgedir. Her iki durumda da süre, kapsam, kayıt ve raporlama şartları önemlidir. OFAC lisans türleri.

Bloke fonların serbest bırakılması amacıyla özel lisans ihtiyacı doğabilir. Önce ilgili işlem için istisna veya genel lisans bulunup bulunmadığı araştırılmalıdır. Başvuru yapılması tek başına işlem izni veya olumlu sonuç anlamına gelmez. Güncel başvuru kanalı ve talimatlar OFAC lisans başvuru sayfasında yayımlanır.

Dosyanın anlaşılır olması için taraflar, bankalar, ödeme amacı, ticari ilişki ve talep edilen işlem birbirini doğrulamalıdır. Fatura alıcısı ile transfer lehtarı farklıysa bu farkın hukuki ve ticari nedeni belgelenmelidir.

OFAC listesinden çıkarılma: delisting başvurusu

Gerçekten yaptırım listesine alınmış kişi veya kuruluşlar, 31 CFR § 501.807 çerçevesinde idari yeniden değerlendirme talep edebilir. İncelemenin odağı, yaptırımın dayanağı ve devamını gerektiren koşullardır. Genel bir mağduriyet anlatımı yerine, listeye alma gerekçesine cevap veren belgeli bir dosya hazırlanmalıdır. OFAC listeden çıkarılma açıklaması.

OFAC, 29 Haziran 2026 tarihinde Reconsideration Portal’ın açıldığını duyurmuştur. Portal üzerinden başvuru ve belirli gizli olmayan dayanak bilgilerinin talebi yapılabilir. İlk eksiklik kontrolü için belirtilen 7–10 iş günlük hedef, nihai karar süresi değildir. Esas inceleme dosyaya göre uzun sürebilir.

Ret sonrasında yeniden başvuru mümkündür; ancak farklı değerlendirmeyi destekleyecek yeni argüman veya delil sunulmalıdır. Aynı dosyanın değişiklik yapılmadan tekrarlanması yeterli olmayabilir. OFAC FAQ 1261.

Türkiye’de OFAC avukatı ile dosya hazırlığı

Türkiye’deki hukuki çalışma; yerel şirket ve banka belgelerinin hazırlanması, işlem akışının açıklanması, sözleşmesel sonuçların incelenmesi ve gerekli yabancı hukuk koordinasyonunu içerebilir. ABD hukuku görüşü, temsil ve olası yargısal başvurular için ilgili yetki ve usul şartları ayrıca değerlendirilmelidir. Bir avukatın Türkiye’de çalışması, ABD’de her mahkeme önünde temsil yetkisi bulunduğu anlamına gelmez.

İlk değerlendirme için hangi belgeler hazırlanır?

• Bankanın ret, bloke veya ek bilgi yazısı; işlem referansı ve mevcutsa SWIFT kaydı.
• Sözleşmeler, faturalar, sevkiyat ve teslim belgeleri; ödemenin amacını açıklayan kronoloji.
• Şirket sicil kayıtları, ortaklık şeması ve gerçek yararlanıcı bilgileri.
• İlgili liste kaydı, program bilgisi ve kimlik eşleşmesine ilişkin belgeler.
• Önceki başvurular, başvuru numaraları ve kurumlarla yapılan yazışmalar.

Bu liste her dosyada bütün belgelerin zorunlu olduğu anlamına gelmez. Amaç, gerekli başvuru yolunu ve eksik bilgileri belirlemektir. Ücret ve iş kapsamı; belge hacmi, çeviri ihtiyacı, ilgili ülke hukuku ve başvuru türüne göre yazılı olarak netleştirilmelidir.

Başvuru hazırlığında izlenebilecek çalışma sırası

1. Olayı sınıflandırma: İncelemede bekleyen ödeme, ret, bloke veya gerçek liste kaydı ayrılır.
2. Belge eşleştirme: Banka yazısı, sözleşme ve ödeme kayıtları tek kronolojide birleştirilir.
3. Hukuki inceleme: İlgili program, taraflar, ortaklık yapısı ve izin ihtiyacı değerlendirilir.
4. Başvuru dosyası: Talep açık biçimde yazılır; her iddianın dayanağı ilgili belgeyle ilişkilendirilir.
5. Takip: Ek bilgi talepleri, cevap tarihleri ve başvuru numaraları düzenli kaydedilir.

Bu çalışma sırası önerilen bir dosya yönetim yöntemidir; her başvuru için resmî ve değişmez bir prosedür değildir. Somut olayın gerektirdiği farklı adımlar bulunabilir.

OFAC, INTERPOL ve iade süreçleri aynı şey midir?

OFAC yaptırım kaydı ekonomik kısıtlamalarla ilgilidir; tek başına INTERPOL kırmızı bülteni veya Türkiye’den iade kararı değildir. Aynı olay hakkında ayrı bir ceza soruşturması bulunabilse de her mekanizmanın dayanağı ve başvuru yolu farklıdır.

Uluslararası arama kaydı da bulunan dosyalarda INTERPOL araması ve kayıtların kaldırılması konulu yazı ek olarak okunabilir. ABD bağlantılı bir ceza dosyası söz konusuysa ABD ve Türkiye iade süreci başlıklı makale ayrı hukuki çerçeveyi ele alır. Kırmızı bülten ile mahkeme önündeki sürecin ilişkisi için Kırmızı Bülten ve İade Yargılaması yazısına bakılabilir.

Türk şirketleri için yaptırım uyum programı

OFAC’ın uyum çerçevesi beş temel bileşen belirler: yönetim desteği, risk değerlendirmesi, iç kontroller, test ve denetim, eğitim. Program şirketin büyüklüğü, faaliyetleri, müşterileri ve işlem yaptığı coğrafyalara göre oluşturulmalıdır. A Framework for OFAC Compliance Commitments.

Bir çalışma planı; müşteri kabulünde ortaklık incelemesi, ödeme öncesi kontrol, uyarıların yetkili kişiye aktarılması ve karar gerekçelerinin kayıt altına alınmasını içerebilir. Satış, finans ve lojistik ekiplerinin sorumluluklarının açık olması, belge taleplerinin son anda ortaya çıkmasını azaltır. Periyodik gözden geçirme, eski bir tarama sonucunun sürekli geçerli sayılmasını önler.

OFAC Avukatı Türkiye hakkında sık sorulan sorular

Bankam OFAC dedi; kesin olarak yaptırım listesinde miyim?

Hayır. İsim benzerliği, karşı taraf, ortaklık yapısı veya işlemin bağlantıları inceleniyor olabilir. Bankadan uyarının kaynağı ve işlemin mevcut durumu yazılı olarak istenmelidir.

Listede şirket adının bulunmaması yeterli midir?

Hayır. Yüzde 50 kuralı ve liste dışında uygulanabilen program kısıtlamaları ayrıca incelenir. Şirketin ortaklık zinciri bu nedenle önemlidir.

OFAC başvurusu ne kadar sürer?

Her başvuru için geçerli kesin bir süre yoktur. Başvuru türü, dosyanın bütünlüğü ve ek bilgi ihtiyacı süreyi etkiler. Portalın ilk kontrol hedefiyle nihai karar süresi karıştırılmamalıdır.

Özel lisans almak SDN listesinden çıkarılmak mıdır?

Hayır. Özel lisans belirli bir işleme izin verebilir. Delisting ise yaptırım kaydının kaldırılmasına yönelik ayrı değerlendirmedir.

Başvuruda başarı garantisi verilebilir mi?

Hayır. Banka veya yetkili makamın kararı peşinen garanti edilemez. Sağlıklı çalışma, dosyanın dayanağını belirlemek, uygun başvuru yolunu seçmek ve delilleri tutarlı sunmaktır.

Bu yazı genel bilgilendirme amacı taşır. Somut işlem için ilgili yaptırım programı, güncel lisanslar ve uygulanabilir Türkiye ve yabancı ülke hukuku birlikte değerlendirilmelidir.